Objetivos

Analizar la normativa y las principales características de los instrumentos de cobro y pago convencionales y telemáticos.
Determinar la documentación correspondiente a los distintos instrumentos de cobro y pago convencionales y telemáticos cumplimentándola de manera correcta.
Realizar los cálculos relativos a las operaciones de tesorería aplicando la legislación mercantil que regula los procedimientos relacionados con los instrumentos de cobro y pago convencionales y telemáticos.

¿A quién va dirigido?

A el director de Sucursal de Entidad Financiera.
Técnico Superior en Contabilidad y/o Finanzas en general.
Interventor de Empresa.
Analista Presupuestario y/o de Riesgos.
Técnico de Operativa Interna de Entidades Financieras.
Técnico de Apoyo en Auditoría y/u Operaciones Financieras.
Gestor de Solvencia y Cobros.

¿Para qué capacita este título?

Para el manejo de instrumentos de cobro y pago (cheque, letra de cambio, pagaré, tarjeta de débito y crédito y medios de cobro y pago internacionales) y para la realización de operaciones básicas de registro de tesorería.

Otros Datos de interés

Para alumnos sin conocimientos previos que deseen adquirir una buena base en materia de instrumentos de cobro y pago y de operaciones de registro de tesorería. 
Para profesionales que deseen actualizar sus conocimientos y profundizar en aspectos específicos de cada uno de los instrumentos de cobro y pago y de los diferentes métodos de registro de tesorería.
Este manual desarrolla, a través de sus unidades didácticas, aquellos instrumentos de cobro y pago que son interesantes, tanto a particulares como a empresas, para llevar una adecuada gestión económica de su capital personal o empresarial. Además, se explican los principales instrumentos de registro de tesorería de empresas. 
Este manual emplea un lenguaje asequible para el desarrollo de todos los contenidos enumerados. Para ello, se han empleado esquemas, imágenes, ejemplos, tablas, etcétera, con el objetivo de facilitar su estudio y la asimilación de conocimientos.

Contenido Formativo

MEDIOS DE COBRO Y PAGO

El cheque
Introducción
Concepto de cheque
Características del cheque
Tipos de cheques
Funciones del cheque
Presentación y pago del cheque
Acciones en caso de falta de pago
Resumen

La letra de cambio
Introducción
Concepto de letra de cambio
Características de la letra de cambio
Funciones de la letra de cambio
El protesto y declaración equivalente
Acciones por falta de aceptación y por falta de pago
Resumen

El pagaré
Introducción
Concepto de pagaré
Características del pagaré
Tipos de pagarés
Funciones del pagaré
Resumen

El efectivo
Introducción
Historia del dinero
Concepto de efectivo
Ventajas e inconvenientes del dinero en efectivo como medio de pago
El ciclo del efectivo
El euro
Resumen

Tarjetas de débito y crédito
Introducción
Concepto de tarjeta de débito y crédito
Funcionamiento
Tipos de tarjetas
Terminal de Punto de Venta (TPV)
Límites
Amortización
Resumen

Medios de pago habituales en operaciones de comercio internacional
Introducción
Crédito documentario. Clases
Remesa documentaria
Orden de pago documentaria
Remesa simple
Orden de pago simple y transferencia internacional
Cheque bancario y cheque personal
Resumen

LOS LIBROS REGISTRO DE TESORERÍA

El libro de caja
Introducción
Estructura y contenido
Finalidad
Resumen

El arqueo de caja
Introducción
Concepto
Forma de realización
Resumen

La conciliación bancaria
Introducción
Concepto
Documentos necesarios
Forma de realización
Resumen

Efectos descontados y efectos en gestión de cobro
Introducción
Línea de descuento
Remesas al descuento
Control de efectos descontados y en gestión de cobro pendientes de vencimiento
Resumen